运用述职报告的方式，我们可以及时反馈和调整工作计划，一份优秀的述职报告可以帮助我们建立良好的工作形象和口碑，下面是多客范文网小编为您分享的业务经理2024年述职报告5篇，感谢您的参阅。
业务经理2024年述职报告篇1
xx年公司业务部在州行党委的正确领导下，在省分行相关部门的正确指导下，在同级各部门和各支行的全力支持、积极配合下，在处内各位员工团结一心、兢兢业业的忘我工作下，公司业务部较好地完成了年初上级行下达的各项工作指标，部分指标大幅度地超过了上级行下达的任务。下面就一年来所做的主要工作做简要总结，不妥之处请批评指正。
一、主要业务指标完成情况
截止年12月25日，我行对公存款余额194278万元，较年初新增26343万元，完成全年任务指标的%;非贴现贷款余额164999万元(其中公司业务口径贷款148160万元，机构业务口径贷款4000万元，保全口径贷款12839万元)，非贴现贷款余额较年初增加5635万元，实现利息收入万元，完成全年任务指标的68%。累计办理贴现31614万元，贴现余额4545万元，较年初新增万元，完成全年任务指标的%;实现贴现利息收入万元，比去年全年增加万元。共实现公司、机构业务中间业务收入万元，截止12月25日已确认入账万元，完成全年计划任务的% 。
二、加强政治理论学习和业务知识学习，努力提高管理水平和岗位技能。
在繁忙的工作之余，我一直坚持政治理论和业务知识的学习。能够积极参加分行组织的各种政治学习活动，培养自己的政治敏感力和廉政意识;对业务知识的学习，更是常抓不懈，由于金融同业竞争的日趋激烈和复杂化，深感知识，尤其是专业知识的重要性，积极参加系统内组织的各种培训，还利用业余时间学习与业务相关的专业知识。
三、实践科学发展观，狠抓业务发展取得明显成效。
做为公司业务部的主要负责人，抓业务发展是中心工作，在业务发展中，始终树立科学的发展观，找准业务发展的着力点，以市场为中心，以客户为重点，积极拓展市场，较好的完成了省分行下达的业务指标。
1、稳步发展资产业务，加大对重点行业的信贷投放力度、稳步发展资产业务，截止年12月25日，全行公司业务共向12个客户和项目累计投放贷款56130万元。其中，存量客户收回再贷21830万元，存量贷款净回收额为29730万元，新增投放34300万元。今年前九个月，国家实行从紧的货币政策，贷款规模受到限制，加上年初大唐珲春发电厂提前偿还我行基建贷款8000万元，珲春紫金矿业有限公司提前偿还3000万元，珲春矿业(集团)八连城煤业有限公司偿还3300万元，使我行贷款规模和收益受到很大影响。在这种情况下，行领导决策向资源类、能源类行业加大信贷投放力度，经过积极营销，天池工贸有限公司、大学、医院等一批优质客户与我行在资产业务、负债业务、中间业务方面建立了良好的业务合作关系。同时加大了对小企业贷款的营销力度，成功为林业集团物资有限公司、安图天盛食品有限公司发放两笔，总金额1200万元的小企业流动资金贷款。票据贴现业务成绩喜人。截止年12月25日我行办理贴现笔，累计贴现额万元，实现递延利息收入万元。无论是累计贴现量，还是贴现余额较往年均有快速增长，市场占比居前。票据业务的快速发展为我行提高盈利能力拓宽了渠道。
2、对公负债业务激励措施得力，成效显著，为了调动各行和员工营销对公存款的积极性，先后出台了《分行对公存款竞赛活动方案》《对公存款单户激励方案》，有效地调动了各行工作的积极性和员工的营销热情，截至12月25日，我行对公存款余额194278万元，比年初新增26343万元。
3、中间业务取得新进展，在今年贷款规模受限制的大环境下，我部在做好资产和负债业务的'同时，多次召开全州公司业务工作会议，对新产品及中间业务的营销工作提出了更高的要求，对任务指标也进行了分解，而且我部也积极开展对中间业务产品的营销工作，积极寻找金融替代产品，拓展了我行中间业务收入渠道。全年共实现公司、机构客户中间业务收入万元，其中造价咨询业务收入万元，财务顾问业务收入万元，代理保险业务收入164万元，其他中间业务收入万元。(全年任务)
①加强员工培训力度，扩大签约保险公司数量，提高代理保险业务。为更好地促进代理保险业务健康发展，上半年我们对全州储蓄网点员工共计159人进行了一次代理保险从业资格证考试，目前我行窗口员工持证率达到了%，使我行代理保险业务得到了进一步的规范，为我行代理保险业务的健康发展奠定了基础。截止12月25日，我行共实现代理保险业务手续费收入164万元。
②其他中间业务收入有所突破。其他中间业务收入有所突破。今年我们在营销过程中针对财务顾问、审价咨询、百易安等产品进行重点营销，取得了较好的效果。目前共办理财务顾问业务6笔，实现递延收入万元;成功为敦化市中信房地产开发有限公司办理百易安资金托管业务1笔，托管金额4000万元，实现中间业务收入1万元;办理审价咨询业务3笔，实现递延中间业务收入万元。
③公务卡发卡业务推广迅速。公务卡营销工作也是今年工作重点之一，各行对本地区的零余额账户开户单位进行了专项营销，公司业务部也对延吉市内多家单位进行了走访，取得了较好的成效。截止十二月25日我行已营销公务卡其中中央级张，地方级张。
4、不良贷款压缩工作进一步加强、截止12月25日，我行对公不良贷款余额为万元，不良贷款率%，比年初下降万元，利息万元，比年初减个百分点。今年收回万元，汪清满台城贷款本金利息万元，白山大厦本金万元，处置抵债资产收回现金231万元，核销不良贷款万元。新增明大房地产开发公司不良贷款300万元(假个贷还原为公司类贷款) 。
四、工作中存在的不足
1、在管理工作中，手法比较单一，工作做得不够深入、细致，和同志们沟通交流还不够;
2、在业务拓展方面有畏难思想，工作上存在惰性，多少影响了业务的发展;回顾一年来的工作，在许多方面可以加以改善，有行党委的正确领导，有相关部门的有力配合，有同事们的大力支持，我对年的工作充满了信心。我坚信，有大家的团结一心、奋力拼搏、努力实践、勇于进取，公司业务一定会再上新台阶。
业务经理2024年述职报告篇2
20xx年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自己，严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下，20xx年我个人没有发生一次责任事故。完成了各项工作任务，业余揽储179万元，营销基金150万元，营销国债110万元，营销保险5万元，营销外汇理财产品——汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在这里我总结一下我在这一年中的工作情况。
一、加强学习，提高自身素质。
一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后, 多问、多学、多练，通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如：10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服务，他很高兴的接受了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。
作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。
二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。
一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表9 0多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。
在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的'问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。
三、开拓市场，寻找新的增长点。
只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行
来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的服务，在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我通过电话发短消息联络客户，介绍我行的新产品,并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12月2号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先询问汇财通利率情况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。
新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。
一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。
二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨慎负责。
三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识；既要有较高的政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程；既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。
另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。
四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本知识，又要身体力行，积极参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。
职位描述：
1．负责私人银行部客户产品的设计和开发，监察营销推广项目的进度；
2．运用各项分析技术，洞悉客户分层的购买行为、服务与产品需求；
3．根据私人银行客户的需求，为客户提供全方位的理财策划和服务；
4．负责高端客户的营销、维护和服务工作；
5．搜集及评估客户意见，制订及改进品牌服务内容及水平；
6．负责私人银行业务市场的推广和客户关系管理工作；
7．发掘客户需要及业务机会，进行交叉销售，确保完成销售指标；
8．负责向客户提供专业化服务、风险防范和反馈信息。
任职要求：
1．具备多年银行工作经验、销售财富管理产品及客户管理经验；
2．熟悉内地个人金融服务的一般运作及产品，熟悉各种金融工具的投资技巧；
3．具有广泛的社会关系和客户资源，具备较强的商务谈判力及客户拓展能力；
4．熟练掌握财务、金融和相关法律知识；
5．在证券、基金、外汇、期货、税务、收藏等专业领域有一定的专长和研究；
6．具有强烈的责任感及客户服务意识，富有团队管理及协作精神；
7．具有良好的交流沟通能力，英文程度良好；
8．具备cfp、cfa、注册会计师等执业资格者优先。
入职门槛：
在客户的心目中，理财经理应该是能够为他们解决一切问题的专家，所以你不仅要精通包括信用卡、个人贷款、信托投资等多种业务品种，又要熟悉证券市场、外汇市场和黄金投资市场。因此，充分了解理财产品，时刻汲取金融知识并且保持对金融市场的敏锐度是成为一个合格理财经理的重要前提。
职业晋升通道：
理财顾问—理财经理—高级理财经理
快速成长秘籍：
职业道德不可丢：客户与理财经理之间的不信任是工作中最大的困难之一，造成这个问题的原因在于有些理财经理只为完成业务指标，而不顾客户的真实需求胡乱推荐理财产品。这不仅可能造成客户投资损失，同是也破坏了理财经理及其所在银行的品牌信誉，进一步会造成客户流失业绩下滑，是谁也不愿意看到的双输结果。因此理财经理应该持有的理念是：为客户服务，客观地帮助客户分析其财务状况，了解客户的需求后再给予具备针对性的专业建议。
产品信息要抓牢：市场蕴含的理财需求非常庞大，以往银行的存、取、贷等传统业务范畴已经不能满足如今客户的要求。现在客户都需要更为个性化的服务，要为每一个情况不同的客户“量体裁衣”，量身定做适合他们的理财投资计划。这就要求理财经理对市场上的理财产品非常熟悉，这样才不至于在接受业务咨询时出洋相，而这一方面，实践的经验是最重要的。
个人品牌要重视：要记得你是一个理财经理，而不是一个销售，不要被真金白银的业绩数字套牢，这只会让你在这个变化多端的市场更为浮躁。除了日常工作外，为了提升个人的职业素养，要能够潜心做些金融问题研究和市场分析，对金融环境的起伏总结自己的看法，切忌随波逐流。
客户误区要帮助：理财经理是专家，所以客户才会求教于你。因此，如果客户有些不切实际的收益构想，理财经理要坦白告知，不能因为害怕失去这个客户而给他造一个美好的空想。要告诉客户：理财不是一夜暴富，理财也会有风险。帮助客户进行观念的转变，让他们真正了解理财，信任理财，当然也更信任你。
业务经理2024年述职报告篇3
尊敬的领导：
你好！首先感谢你给我这次机会，以下是我的述职报告和一些个人的想法，因对于公司的情况了解不多，有不足之处还请指导。谢谢！
我说说如果我被聘用后应怎么做，作为业务经理，我认为这个岗位有两个部分组成，其中最重要的一个是业务操作的管理，另外一个还有隐含的业务开发管理。
首先，我会用一周时间对目前已有的客户和发货规律，货品要求，发货地点进行熟悉并对公司自身情况以及竞争对手进行了解。
其次，进一步熟悉所在区域的环境要达到每条路叫什么名字，通哪条路或者哪个开发区，如果是大城市还要了解哪条路上面禁止货车通行，禁止多大吨位的，限速多少，什么时段路况怎么样（因为有事的时候你需要带着司机到工厂去提货）。
最后就是业务员的培训，市场开发以及协调各方面关系：
第一培训业务员，让他熟悉原先的联系客户的任务，负责每天确定客户的发货计划，制定一个提货的行车路线，尽量减少不必要的车辆使用或行使，这点必须依靠公司原先的经验和最近于客户的沟通才行。
第二个事情就是如何协调去管理。上面的第一条已经有人熟悉前段的联系客户及完成提货的任务，那么这一条是有关你后续的操作是否会出现问题。你还需要培训一个人，专门针对客户的货品发出的流向确定不同的专线公司或车辆。因为在货场中不同的专线公司是有倾向性的，除了选择好一个好的下线之外，那么剩下来的就是跟进他们的运作。一般货运市场各家离得都比较近，可能不定时的抽空去盯现场，关注一下自己的货品发出的实际情况。
第三组织业务员进行市场开发，并和领导协商一些激励制度，在一个公司中员工的态度往往会决定很多东西。
当然每天的自我总结，次日工作计划的安排肯定是不可缺少的，下面是我我做为一个业务经理对业务员的一些要求或培训达到的目标。
1、得了解当地物流货运市场具体价格行情走货物方式。
2、进一步熟悉所在区域的环境要达到每条路叫什么名字，通哪条路或者哪个开发区，如果是大城市还要了解哪条路上面禁止货车通行，禁止多大吨位的，限速多少，什么时段路况怎么样。
3、在了解货物的属性，重货，泡（轻）货，重泡货。
4、经过前期简单的准备，需要出门或者打电话进行营销工作，工作具体也就是介绍自己公司的优点，但是价格方面是面谈，具体办法，根其他销售工作差不多。
5、跟客户谈的差不多了，一定要去该工厂去看看货品，和出货方式，因为这关系到价格，派车取货的型号，敞车还是厢车。
6、走货后要跟踪货物的运输情况，需要根据经验判断走货情况，催目的站点赶快送货。
7、如果是长期合作的客户，货量比较大的话，是签订个月结款的`合同，收款也方便点，如果是小货量的，发货频率不是很高的，就多跑跑，货运市场比较乱，晚去两天人都没了。
8、有的时候，装卸不够了需要帮忙装货，车不够了需要找外车，外车不信任还得跟车去货场。虽然这些都不是业务员的本职工作，但是必要的时候都需要做。
9、就是维护客户了，这方面必须做一个专门的销售培训。
以上就是物流业务员的工作流程，只简单说了点，还有就是物流业务员，是面向大客户的，不可能等客户过来发货、签单、交款什么的那是单证员和客服做的。（况且等来的都是小客户赚不了多少提成，大客户都是跑出来的。
业务经理2024年述职报告篇4
来公司近四个月，我一直担任着xx县区经理一职。这对我来说这是一个全新的岗位，我积极投入、认真工作。在此我有过欢乐也有过困或。在此我总结一下县区的得失：一、人心是关健。1、经销商有没有信心做我们的产品这是一个关健，2、业务员有没有信心让经销商做我们的产品这也是关健，3、如何整合经销商与xx县区及周边县区的有利资源这是领导者的关健。昨天与陈华军的沟通我认为****年一定要打破现有格局，重新洗牌，以配合公司决战****的重大决策！
一、人员配备：
将所有县区业务员交市场部重新安排，我只需要二名没有任何内部关系的业务员就可。
二、战略目标：
所有县区再不分配到人而出现管理真空，将以协调业务与发掘新市场为二条主线，再借以市场部与经销商人力与物力的优势，果断实现稳定中求发展，发展中求稳定的县区发展战略目标。
三、请求支援：
1、公司给予车辆支持。
2、公司依然将年前批示的`广告支持接续生效。
3、请公司给予县区只认结果不认过程的优势。市场部是县区的行政主管而不是县区的业务主管，但可以监管。
四、****县区整体计划：
1、将湘阴、xx县、汩罗、洪湖做为县区四个样板县，同时发展干黄品类。
2、将临湘、华容、岳化、君山、平江、仙桃作为古越楼台的确定县。
3、继续游说与发展新的县区。
五、元月计划：
1、第一个星期完成xx县的所有不干胶广告，同时将xx县经销商进入全市医药系统与足浴行业的业务拓展。
2、第二、三两个星期将汩罗、湘阴、洪湖三县的不干胶广告做到位，同时谈好一到两个干黄的经销。
3、第四个星期根据实际情况而调整。
业务经理2024年述职报告篇5
尊敬的各位领导、同事们：
大家好!
本人受分行财务管理部委派，20xx年作为业务经理派驻到支行营业部。根据业务经理派驻管理办法和实施细则等有关规定，现就任派驻业务经理一年来的情况述职如下：
一、派驻机构基本情况
支行营业部有11名员工，其主任1名，派驻业务经理2名(其中一人为副主任兼任)，对私柜员3名，对公柜员2名，对公出纳兼管库押运员2名，大堂经理1名。
主要办理本外币储蓄存款、公司存款以及结算、清算、贷款帐务处理和其他中间业务等。截止20xx年，营业部各项存款余额为万元，其中储蓄存款为万元，公司存款余额万元。
二、履职及内控合规执行情况
(一)履职情况
一年来，本人认真履行派驻业务经理各项工作职责，独立行使经营性分支机构前台柜面业务的授权、内部控制、合规检查等职责，严格监督控制前台柜员按规定操作流程进行业务操作。
对派驻机构人员违反规章制度和操作流程、业务处理不规范、差错和过失等问题，能够现场指出和制止，并按规定进行记录和报告。在保证履行职责的前提下，协助支行负责人完成内、外审检查工作。
(二)工作措施及成效
本人由于是从其他业务部门被安排到支行营业部担任业务经理职务，在角色的转变上经历了一段时间，通过计财部、任职部门领导和另一业务经理的指导和帮助下，经过本人不断的学习总结加上长期以来形成的良好业务素质和对前台业务操作的理解，我要求部门员工柜员多学习、多回头看、对差错多找原因、记牢“双十禁”，严格执行规章制度，依法合规经营。
一年来，员工业务素质有很大提高，内部管理，风险控制得到有效加强，业务差错明显减少，改变了过去业务差错率一直较高的状况。
三、存在问题及原因分析
实施派驻业务经理制以来，尽管在内部控制方面得到很大加强，但仍然存在一些问题，主要为审单不严，如开户申请书漏客户签名、授权业务漏有权人签字授权、现金支票大额取现漏身份证复印件、身份证漏核查、现金库存超限额等等。
存在以上问题的原因：
1、首先临柜柜员回头看不够，其次本人核凭证也不够细致，造成漏客户签名、漏有权人签字授权、漏联网核查等差错的发生;
2、对现金库存管理松懈。双休日、节假日超库存现金没有及时上缴，没有考虑现金库存过大带来的风险以及对整个网点绩效考核造成的影响等等，总体来说，主要是因为日常工作不够用心，风险防范意识不强等原因。
四、今后的工作方向
总结一年来的工作经验教训，从中总结自身在业务审核中存在的不足。进一步加强自身的业务学习，不断的充实和完善自己，努力提高自己理论知识和解决实际问题的能力，在加强柜面业务监督的同时，更要加强事中的监督以及凭证的审核，争取把工作做到更细、更好，发现问题及时整改，把好第一道防线关，使内控工作更上新台阶。
谢谢大家!
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